Política de Prevención de Blanqueo de Capitales

En Stake, estamos firmemente comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como plataforma de entretenimiento social responsable, implementamos medidas estrictas y protocolos avanzados para garantizar que nuestros servicios no sean utilizados para actividades ilícitas. Nuestra política se basa en estándares internacionales y busca proteger tanto a nuestra plataforma como a nuestros usuarios.

Nuestro Compromiso

Stake mantiene una política de tolerancia cero frente al blanqueo de dinero y cualquier actividad financiera ilegal. Cumplimos rigurosamente con todas las leyes y regulaciones internacionales aplicables, incluyendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y otras normativas regionales específicas. Este compromiso forma parte integral de nuestra cultura corporativa y se refleja en todos los niveles de nuestra organización.

Marco Normativo Internacional

Como plataforma con presencia global, Stake se adhiere a múltiples marcos regulatorios en materia de prevención de lavado de activos, incluyendo:

Directivas de la Unión Europea sobre prevención del blanqueo de capitales;
Normativas del Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN);
Estándares establecidos por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE);
Regulaciones locales específicas en cada jurisdicción donde operamos;

Verificación de Identidad (KYC)

Para proteger nuestra plataforma, implementamos rigurosos procesos de “Conozca a su Cliente” (KYC). Podemos solicitar en cualquier momento documentos que verifiquen la identidad de nuestros usuarios. Este proceso de verificación obligatoria puede incluir:

Documento de identidad oficial (DNI, pasaporte, permiso de residencia);
Comprobante de domicilio reciente (facturas de servicios públicos, extractos bancarios);
Documentación adicional sobre la fuente de fondos (nóminas, declaraciones fiscales);
Verificación biométrica en ciertos casos;
Prueba de titularidad de métodos de pago utilizados.

Monitoreo de Transacciones y Evaluación de Riesgos

Todas las transacciones en nuestra plataforma son monitoreadas continuamente mediante sistemas automatizados de última generación y revisión humana por parte de nuestro equipo especializado. Aplicamos un enfoque basado en riesgos para identificar patrones sospechosos. Nos reservamos el derecho de:

Investigar cualquier transacción sospechosa o inusual;
Implementar límites de transacción específicos según el perfil de riesgo;
Retener fondos temporalmente mientras se realizan verificaciones;
Solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos;
Reportar actividades sospechosas a las autoridades competentes sin previo aviso.

Señales de Alerta y Patrones Sospechosos

Nuestros sistemas están configurados para detectar diversos indicadores de posible blanqueo de capitales, incluyendo:

Múltiples depósitos pequeños seguidos de retiros rápidos;
Transacciones que no coinciden con el perfil económico del usuario;
Uso de múltiples cuentas o métodos de pago sin justificación clara;
Actividad inusual con criptomonedas o instrumentos financieros de alto riesgo;
Conexiones desde jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas.

Cooperación con Autoridades

Stake colabora plenamente con las autoridades reguladoras y cuerpos de seguridad en la lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye:

Reporte proactivo de actividades sospechosas;
Suministro de información requerida por la ley;
Participación en iniciativas sectoriales contra el blanqueo;
Congelación de fondos cuando sea ordenado por autoridades competentes;
Colaboración en investigaciones oficiales mediante los canales adecuados.

Responsabilidades del Usuario

Al registrarse en Stake Argentina, usted se compromete a:

Utilizar la plataforma únicamente para fines legítimos y entretenimiento;
No utilizar Stake para ocultar o lavar dinero proveniente de actividades ilícitas;
Proporcionar información veraz y actualizada sobre su identidad;
Mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso;
Informar inmediatamente sobre cualquier actividad sospechosa;
Colaborar con cualquier investigación o solicitud de información adicional.

Consecuencias del Incumplimiento

Las violaciones a nuestra política contra el blanqueo de dinero pueden resultar en:

Suspensión temporal o permanente de la cuenta;
Retención de fondos pendientes de investigación;
Denegación de futuros servicios en nuestra plataforma;
Reporte a las autoridades reguladoras correspondientes;
Acciones legales civiles o penales según corresponda.

Formación y Actualización Continua

Nuestro personal recibe formación continua y certificada en materia de prevención de blanqueo y detección de actividades sospechosas. Actualizamos regularmente nuestros protocolos para adaptarnos a nuevas técnicas y cumplir con cambios regulatorios. Este compromiso con la capacitación constante nos permite mantener la efectividad de nuestros sistemas de prevención.

Compromiso con la Mejora Continua

Revisamos y actualizamos periódicamente nuestros procedimientos para:

Incorporar las mejores prácticas internacionales;
Adaptar nuestros controles a nuevas amenazas y técnicas de lavado;
Optimizar la experiencia del usuario legítimo;
Mejorar la eficacia de nuestros sistemas de detección.